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中国政府出重拳打击违规转汇 严查地下钱庄、蚂蚁搬家

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发表于 2018-10-25 20:29:57 | 显示全部楼层 |阅读模式
温哥华港湾

  10月23日,中国多家银行收到国家开出的罚单……他们意识到,这次的严打违规转汇是认真的……

  中国建设银行一分行被罚款419万元,

  光大银行厦门分行被罚134.85万元,

  渤海银行天津分行被罚324.48万元。

  同样被罚款的还有:

  南洋商业银行(中国)上海分行、交通银行金华分行、中国建设银行福清分行、光大银行厦门火炬园支行、渤海银行天津滨海新区分行、招商银行济南分行、中国银行威海分行。

  这些举世闻名的大银行纷纷没有逃过被罚款的命运,均是因为一则国家之前就执行的规定。

  从2017年1月1日起,无论你是在银行柜面还是通过网银、手机银行等电子渠道办理购汇,均需要填写《个人购汇申请书》,明确填写购汇用途。,并且,每人每年,只有5万美元的外汇额度。

  另外, 从2019年1月1日开始,只要是单笔或累计交易超过5万人民币,交易后5个工作日内都需要机构报告。若是违规,会被追究刑事责任。





  申报单上对个人购汇用途做出了详细分类,每个大项后有三四个小项均需要填写!



  如果是因私旅游,要填写预计停留期限,目的地国家,预计进外停留期限,目的地国家、地区。

  如果是境外留学要填写学校名称、留学的国家、年学费金额和年生活费币种、金额。

  探亲需要填写包括预计境外停留时间、目的地国家、境外亲属姓名、与境外亲属关系四项。

  境外就医要填写停留期限和境外医院名称。



  如果你的个人实际用途不在《申请书》明确列明的八项购汇用途项目之内的,应勾选“其他”项,并详细说明交易对方名称、具体购汇项目、交易所需金额/币种等事项。

  可以说,事无巨细,涉及到外汇都要上报。注意:在个人购汇申请书中,也明确了购汇“六不得”!

  1.不得虚假申报个人购汇信息;

  2.不得提供不实的证明材料;

  3.不得出借本人便利化额度协助他人购汇;

  4.不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;

  5.不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;

  6.不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。



  这几条规定最重点的就是:个人购汇不可以用来个人海外购房、进行证券投资和购买个人保险等!

  这一条断了多少海外购房者的投资之路啊……

  这次出手严打各大银行,最重要的目的就是严打违规外汇海外买房!

  很多自认为“侥幸”逃过追踪的外汇者,在接下来的一段时间里可能被追查。

  2016年4月至12月,张某为实现非法向境外转移资产目的,利用33名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,用于购买境外房产等,非法转移资金合计122.62万英镑。该行为违反《个人外汇管理办法》第七条,构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款53万元人民币。



  根据《申请书》,如果违法违规套汇,除了可能被列入“关注名单”,此后两年都取消了5万购汇额度外,还可能面临逃汇金额30%左右罚款,以及5万元以下罚款。

  此外还将依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条、第四十条、第四十四条、第四十八条等给予处罚。

  国家的这个举动,就是为了严厉打击非法地下钱庄、非法海外资金外流。

  这次所遭到罚款的银行,包括虚假转口贸易1起,虚假贸易融资1起,违规办理内保外贷业务3起,银行违规办理个人分拆售付汇2起。

  不仅是对大银行,对于个人的监督也将越来越严格。这次的最新违规案例中,还包括了5家企业、1所学校、7名个人。

  什么“地下钱庄”、“蚂蚁搬家”都是重点彻查对象。此次违规案例中有3人通过地下钱庄将资金汇至境外买房、4人因分拆逃汇被罚。



  对于加拿大的留学生而言,最受影响的部分就是生活费和学费了。

  之前,有很多父母为了方便或节省手续费,会使用第三方平台进行转账,随后再让孩子在加拿大境内进行个人换汇。一旦被发现,很可能有被怀疑洗钱的风险。

  因此,目前最保险的方式还是去银行汇款。



  根据一项调查报告,2018年中国机构性投资者的海外投资可能下跌高至4成,预期加拿大商业地产应会受到较为严重的打击。

  由于中国管制外汇,去年加拿大吸纳的中国投资大户资金大幅下降了超过80%,估计今年多类商业物业市道应会继续受到影响。

  关于住宅类地产,据Glacier Media的数据显示,大温地区继前两个季度中国买家搜索量大幅下降后,第三季度中国房地产买家的投资兴趣大幅飙升。




  看来,还是有很多投资者有心“顶风作案”的。

  建议大家还是合法换汇,不要冒险,不要试探法律的边缘!
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发表于 2018-10-26 04:52:12 | 显示全部楼层
没有出,就没有进,这一来谁还敢跟中国做生意?谁还会往中国寄钱?
改革开放也快终止了!
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发表于 2018-10-26 07:37:23 来自手机 | 显示全部楼层
中国大肆印制货币,目前统计大部分现钞都藏中共贪官处。如习家军中的蔡奇就是贪官,但不查他如果查了,谁还给它娘老屄习近平保驾护航
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