投资大翻转？手握70兆美元“千禧世代”呈四大趋势(图)

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UDN




当全球疫情逐渐好转，股市却一夕猪羊变色！近来，全球股市走跌，台股也已掼破”万六”大关，投资人该如何操作？而手握70兆美元的”千禧世代”如何引领投资趋势？

近两周，由于美国公债殖利率飙涨、股市资金遁逃，引发美股与台股行情大震荡，类股也轮动剧烈。这波起涨的主角换成能源、传产股，而曾在疫情期间受人追捧的科技股却一度重挫两成以上；甚至，被公认是台股”护国神山”的台积电，这一阵也因为美股ADR跌太凶，台湾股价曾经掼破600元大关。

不过，3月9日晚上由于公债殖利率回跌，资金由债返股，美国科技股全体大反攻。特斯拉瞬间回涨两成、台积电ADR也回升2%，能源股则又变弱。这样的盘势愈来愈让人看不懂，到底是股市崩盘前兆还是起涨点？

“千禧世代”恐慌性卖压出笼

缺乏投资经验的年轻股民，尤其感到焦虑。疫情期间，不论美国或台湾都有一批”千禧世代”股民，因为看到人生第一次大行情，曾大举进场。现在遇到瞬间翻盘，股龄尚浅的他们这两周吃不下、睡不着，甚至决定”毕业”，恐慌性卖压出笼。

这波行情该怎么看？股市新手们到底该逃，还是留？

最近被《纽约柯瑞恩商业》杂志（Crane’s New York Business）选为2021年华尔街杰出女性、花旗银行私人财富管理部门北美区执行长刘宏敏（Ida Liu）接受Yahoo Finance Live专访，希望大家先别慌。

刘宏敏指出，这段震荡期间，更适合把投资视野放远，趁势重新调整手上股票配比。她并以协助客户理财的丰富经验，提出以下三点观察。

第一点，这一阵子股市反映出什么现象？

刘宏敏认为目前偏向健康的类股轮动。一些在去年疫情期间被压低的股票类型，最近有望随着疫苗施打率增加、疫情好转下逐渐反弹。

这其中包括了房产、旅馆业、以及观光旅游等。建议可以顺势增加这类股票的比重。

第二点，千禧世代股民需要避免哪些投资谬误？

刘宏敏发现，这群千禧世代股民，相对于熟龄客户来说，格外热爱”All In（全押）”。她每天都检视全球客户的投资状况，常发现美国千禧世代的客户，要不就是现金比重过高，要不就热爱重压两、三档，甚至全押等一只股票的偏好。

也就是说，不进场则已、一进场就重押。 刘宏敏较不建议将投资目标过度集中，投资若要稳定获利，请尽量放长来思。例如，今年没涨的股票类型，也许明年会涨。从这两周类股轮动的状况就证实了，所以股票类型应该做多元化规画。

换句话说，目前手上持有科技股过多的投资人，最近可趁势调整，增持一些传产类别的股票。若持有过多的是传产能源类型，则可考虑趁科技股回调捡便宜。

第三点，千禧世代将翻转投资市场？

刘宏敏说，去年以后，其实全球股市生态已经被这群年轻人改变了，老手千万别轻忽。

就像年初一群年轻的华尔街散户，可以在网上集结并且哄抬一间营运不佳的游戏连锁店面GameStop至天价，就是一例。

她估计，由于战后婴儿潮陆续因为去世继承、或事业交班子孙，未来的25年内，将有总计高达70兆美元的资产移转到千禧世代。也因此，这股世代交替带来的投资趋势改变，老手绝对不能轻忽。

往后，这群年轻人偏好的股票或公司，肯定会相对有更多溢价空间，最后会让市场里其他投资人必须跟着走。



新世代带来的四大投资趋势

首先，ESG类股持续壮大。

由于这群年轻世代比较关心气候变迁与环保议题，也会希望企业更善尽社会责任。因此ESG永续投资类型的企业，在未来肯定会更受到这群股民追捧，也将是即将大红的一大趋势。

第二大趋势，亚洲市场发烧中。

因为中国、东南亚等亚洲地区经济的快速发展已不容忽视，当地也有已经有不少新富阶级，他们所追捧的亚洲地区股票，未来成长空间相当大，值得密切关注。

第三大趋势是熟龄医疗保健产业。

全球不少国家正迈入高龄与少子化社会。年轻世代可能更会善用新技术、新工具来照护长辈，因此这类产业的股票长期看好。

第四大趋势则是5G与数位产业。

5G很肯定的极将是全球电信业的新主流，而近期有回调修正的数字网络产业，长在线仍看好。主要是因为年轻世代是数字原住民，各类网络新创会更容易吸引他们的关注与投资。