中国CRS发威 纽澳数千华人帐户被冻 逾21兆美元资产无处藏

ace

世界新闻网







中国9月启动首次非居民金融帐户涉税资讯（CRS）对外资讯交换，包括澳洲、新西兰已经有数千个华人帐户被封锁，超过21兆(万亿)美元(约144兆人民币)隐祕资产无处藏身，主因是客户未提供个人资讯，除了中国客户外，台商也可能受波及.

勤业众信税务部执行副总、会计师陈文孝表示，因应国际洗钱防制风潮，台商必须能交代清楚资金流向及原因，否则资金将动弹不得。建议台商应适时修改投资架构、营运交易流程等，让一切能合乎洗钱防制规定。

中国基金报报导，中国与纽澳进行金融帐户和税务资讯交换，除了开户的基本信息，比如姓名、身分证号码、住址、生日、帐户号码、帐户余额等，还有每年出现的重大交易。另外银行存款帐户、托管帐户、保险合同等，都会由双边国税务局共享。

报导指出，新西兰、澳洲各大商业银行因应CRS资讯交换，已经冻结了数千个帐户，要求确认开户人是否属于外国纳税人，查税对象主要涉及大批中国人。

包括中国、澳洲及新西兰都是在9月首次交换CRS资讯国家名单中，因此澳纽等地再现海外帐户关停潮，数千银行帐户遭冻结调查。

澳洲国有银行Kiwibank发言人表示，银行已向3000名外国客户发送信件，要求补充海外税务状况资讯。

陈文孝表示，更精准说，这些华人帐户并非“被封”，是因应国际洗钱防制潮，须说明清楚资金流向及移动原因，否则将无法动用。

陈文孝指出，资金要在海外帐户间流动，必须向银行说明清楚，否则恐涉及洗钱防制问题，如果是盈余汇出，表示是股东关系；如果是买卖，应具备采购或销售合约；各种资金流动，都必须要能够清清楚楚向银行说明，不只是新西兰、澳洲，其实台商在海外的OBU帐户，如果移动原因不清不楚，资金也同样无法动用。

而许多台商在中国有“小金库”，陈文孝也重申，未来资金从甲帐户移动到乙帐户时，必须清清楚楚交代流向及原因，否则可能会遭当局怀疑逃漏税额。