隐瞒30万海外资产在美国领福利 加州华裔吃官司(组图)

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隐匿海外资产而在美国诈取福利，若被发现，即使是绿卡持有者，在出国回来后，也会被视为“机场假释入境”，可能引发遣返程序甚至被追究刑责。(美联社)

在华人社区，隐匿在中国大陆或台湾的“海外”资产与退休金未诚实申报，在美国诈领福利的新移民耆老不在少数。若想人不知，除非己莫为。旧金山南湾就有华人因为隐瞒30万美元的海外资产，在美国领福利，被认定为蓄意不申报，还要吃上税务官司，被送进监狱。

有华人将财产转给子女，以低收入身分享受补助，退休金就“藏”在海外帐户；也有人因为海外资产申报麻烦，存侥幸之心，索性不披露。



来自上海的张先生，2011年为儿子办理100万美元的投资移民，买下加州河滨县赫门市一处占地10万平方英尺的物业建成Parkside Gardens养老院，向加州社工部申请了102个床位的执照，并在第二年开张营业。然而好景不长，开业还不到一年，社工部先是把执照从102床降到10床，最后彻底吊销执照，勒令张先生关闭养老院。


住在湾区巴洛阿图一间老人公寓的杨老奶奶，退休前在台湾是公务员，月退俸直接进入台湾的户头，未披露，也未申报所得税。她尽管在台湾有房子，有存款及退休金，衣食无虞，但受身边一些人“启发”，来美国后，摇身一变成为帐面上的“贫民”，享受美国的各种福利，在超高房价的巴洛阿图住着一房一厅设施齐全的大公寓，月租自付只要几百元，令人羡慕不已。来美多年的杨老奶奶说，她并未太担心海外资产被查的问题，因为身旁不少朋友“都是这样”。

隐匿海外资产不报，却在美国享受本来提供给穷人的福利，这移民社区的“老议题”了。过去十年来国税局提出几次自愿披露海外资产的计画，鼓励这些人自首。国税局也不断宣传揭露海外资产的重要性，并推出中文网页。

税务律师衣康玲(Connie Yi)表示，“现在若有人还推说不知道(该申报)，实在说不太过去，更何况也不是你说不知道，就可以不罚”。

她表示，已有不少人因为海外资产未申报，吃上官司。加州萨拉度加的一名华人，就因为海外的30万美元被国税局查到，又因为那人多次将钱在亲友间转汇，被认定是“刻意藏钱”，最后坐牢。

衣康玲说，隐匿海外资产与收入，又在美国领低收入福利的移民不在少数。会不会被抓到，一方面要看海外帐户有没有被盯上，另一方面也要看运气，“许多人因此心存侥幸”。不过骗得了一时，骗不了一世。一旦被发现，可能得不偿失。

税务律师林珍伃(Jenny Lin)说，很多人觉得自己的海外帐户金额小，或麻烦不愿处理，“等被国税局查到，不管事实为何，他们都较会以怀疑的眼光来看”。

至于如何判别蓄意与否？她解释，国税局会考虑多种因素，例如：纳税人学历、背景去判断是否具备充足知识，也可能会请会计师来问话，或是根据纳税人寻求会计服务时提供的问卷判断，“也有些人会在某些关键的时间点关掉海外帐户，或将钱移至另一个户头，都是蓄意不报的线索”。

针对许多民众为了申请医疗社会福利而谎报海外收入，她指出，这类行为若被发现，可能会因同时违反税法和医疗保险相关法律，加重刑罚，“医疗法方面算是诈欺，而税法又是有意不报海外收入，可能会提高罚款”。若海外资产金额高或涉及更严重的行为，则可能面对刑期。

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冒领福利心安理得？轻者罚款重者坐牢

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在川普总统3日发出新移民“不能一来就立刻拿福利”的宣示后，占据社会福利系统重要部分的医疗福利，势必成为未来改革的重点，涉嫌白卡诈欺等滥用福利的移民与机构，已被川普政府列为重点打击对象；专家分析，若川普政府严格审核，目前领取福利者至少有三分之一都将不符合资格。

滥用福利乱象当然并非只存在于华人社区，在犹太裔、西语裔社区或许更严重。但毋庸讳言，华人社区滥用政府福利早被诟病；许多在原居住国有房产的移民，来美之前就将财产转给子女，然后自称“贫户”冒领福利，还心安理得，认为“不拿白不拿”。

此外，有的华裔透过将积蓄转到子女名下、把现金存放在银行保险箱，或藏在家中的枕头、床铺下等方法隐藏财富，为自己和家人申请白卡(Medicaid)；有的身强体壮却申请家庭照顾，变相为子女领取政府津贴；有的要求医生用白卡开维他命等健康药品，寄给老家亲友等等，类似现象屡见不鲜。

殊不知现在美、中政府为加强海外追税，已互通信息，凡在中国拥有两套房、收租金，又未如实申报，却在美国拿福利者，就会被追究诈领福利的重罪。

很多人自以为政府不会严查，可以“高枕无忧”，但实际上他们在申请医疗补助签名时，政府就曾告知该项重罪。另有部分绿卡持有人明明受担保移民来美，却上报低收入领取医疗补助，实则违背不该成为美国社会负担的条款，也属不合法。

曾有居住在纽约布碌仑的华人夫妻六年前在申请白卡时，未如实呈报他们拥有的两套房产，遭政府发现这一诈欺行为后，被追讨十几万元的医疗补助福利；后经律师调解后，仍须退还20%的医疗补助款；名下有三处物业、丈夫在新泽西州开餐馆的潘太太，也因有六个银行帐户、近40万元存款，却领取白卡而被勒令还钱。

家住纽约法拉盛的柳氏夫妇因为年前申请白卡时，未如实呈报房租收入，只上报丈夫每月打工的1180元收入，在领取白卡八、九年后，被政府部门叫去问话。两人坦承所住的两家庭房子里有租客，每月向他们缴付1800元房租，因此被调查人员认定为白卡诈欺，要求他们偿还5万多元福利。

诈领福利情节严重者，还可能面临牢狱之灾。曾有纽约布碌仑的商业大亨住在价值逾100万元的豪宅，在布碌仑有两处出租物业，在佛罗里达州有两块空地，拥有豪车数辆，身为商用玻璃配销企业的老板，拥有40万元存款，却为本人、丈夫和四个小孩诈领超过6万元的白卡福利，已被控盗窃重罪、福利诈骗和其他罪名，最高可能被判15年有期徒刑。