中国农行涉嫌洗钱及可疑交易遭纽约州政府重罚2亿美金

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自由时报

全球市值第6大的中国农业银行，其纽约分行上周五因涉嫌洗钱和试图隐瞒俄罗斯、中国和中东客户的可疑交易，违反纽约州洗钱法，遭美国纽约州金融服务署（DFS）裁罚2.15亿美元（约台币68亿元），这是DFS首度对中国大型银行采取这类行动。



全球市值第6大的中国农业银行纽约分行上周五因涉嫌洗钱和试图隐瞒俄罗斯、中国和中东客户的可疑交易，违反纽约州洗钱法，遭美国纽约州金融服务署（DFS）裁罚2.15亿美元（约台币68亿元）。 ?（路透）

我国兆丰银行纽约分行今年8月也因同样理由，遭DFS裁罚1.8亿美元。

DFS在合意处分令中罗列中国农行的多项缺失，并称在2014年提出警告，要求该行增强内部控管，以符合美国行之有年的银行保密法（BSA）后，该行仍继续犯错，显然是「明知故犯」，因此对该行裁罚2.15亿美元，要求设置独立的第三方，在未来18个月监督该行法规遵循的建立，并对该分行自2014年10月1日至去年3月31日期间的各类交易进行审查，并向联准会提交审查报告。

DFS和美国联邦政府积极打击外国大型银行违反制裁规定和洗钱管制松散，近年来有多家外国银行遭处罚巨款，以巴黎银行遭罚款89亿美元居冠。但美国监管机构对中国国有大型银行开罚非常罕见。

DFS局长傅洛（Maria Vullo）表示：「中国农行纽约分行缺乏严格的法遵计画，导致恐怖份子、遭制裁国家的各方和其他罪犯，可能利用该分行支持他们不法的行动。」

根据合意处分令，中国农行自2013年以来的美元结算金额就快速增加，DFS曾警告该行必须改善法遵结构，才能提高美元结算金额。 DFS指出，在2014和2015年，中国农行的美元结算金额暴增。

中国农行纽约分行的法遵长塔夫特（Natasha Taft）和其他法遵人员2014年9月曾对交易量暴增示警，包括中国和俄罗斯企业之间移转、叶门企业转至中国之间的美元资金「异常大量」，以及中东地区一些交易公司可疑的美元计价付款，但分行高层未予理会，反而限制塔夫特的权限。

塔夫特在2014年底向纽约联邦准备银行举报中国农行纽约分行存在洗钱风险，但在去年6月遭到报复被迫离职，中国农行纽约分行随后找一个临时顾问代理法遵部门主管6个月。

DFS去年7月对纽约分行进行金检，发现近700件可疑交易的警告，但分行管理阶层完全没有进行调查。

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對待邪惡無恥共匪直接經營操控"國家"級銀行太仁慈了, 何不充公封閉逐出美國?