海外避税骗个资 窃退税

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世界新闻网



忙碌的报税季节已经开始，面对年年攀升的退税诈骗，国税局(IRS)今年不但加强过滤报税者的资讯，19日更进一步指出，今年歹徒手法翻新，除了身分盗窃之外，还会打电话威吓，甚至用可代为海外避税为饵诈骗资料，IRS提醒民众，尽可能保护个资，万勿让辛苦钱进了歹徒的口袋。

财政部督察长办公室的报告指出，2013年上半年有160万人身分遭窃，成为虚假报税的受害者，超过2012年的120万人。督察长乔治（Russell George）表示，盗用社安号和个人姓名的假身分报税最为常见，宛如「一场愈发严重的流行病」。

尽管政府今年重拳打击退税诈骗，但税务专家仍预计会有大量与往年类似的虚假报税案发生。由於这种犯罪获利高，又不易被抓到，因此这类犯罪不会减少。

报税季自1月31日开始以来，IRS在第一周退税1950万元，比去年同期高18.5%。今年的平均退税额为3317元，高於去年的3170元。

专家指出，为了赶在纳税人报税前「下手」，诈骗犯通常会在报税季开始就先下手递交报税，尽快拿到退税，待身分遭窃的民众报税时，才发现退税已被诈领。

圣地牙哥会计师伊曼多斯特(Kev Imandoust)就是典型的报税诈骗受害人。伊曼多斯特平时严密保护自己的社安号码等个资，不仅使用冗长的密码，电邮也加密，但2012年他还是沦为退税诈骗的受害人。他当年赶在4月15日前寄出报税表格，但却被国税局拒绝，因为已有人在佛罗里达州用它的资料申请了退税。伊曼多斯特说，他花了几个月的时间向国税局证明他才是「本尊」，最後终於拿到750元的退税。财政部督察长办公室发现，许多诈骗犯用同一地址多次报税，还有的地址来自海外。

IRS在今年将通过数据分析找出可疑报税，尤其对同一地址的报税将格外注意。国税局局长考斯基诺（John Koskinen）表示，将实施新的过滤方式揪出报税诈骗。「我们将在虚假报税得逞前，采取多种手段应对」。

除了身分盗窃，IRS说常见骗局还包括：

虚假电话。歹徒佯装IRS人员致电纳税人，以坐牢或吊销驾照等各种理由威胁一番後挂断电话。紧接着又有同夥佯装当地警方或车辆管理局（DMV）员工再次致电，向纳税人索取个资。

承诺高退税。正规的报税服务人员不会给不切实的承诺，而且拥有IRS报税准备人的身分识别码（IRS Preparer Tax Identification Numbers)。

海外避税骗局：歹徒以可替纳税人在海外避税为饵，逐步诱使受害人入□，不仅诓到纳税人的个人资讯，甚至进一步骗得额外的金钱。

虚假慈善团体。捐款前先调查清楚。IRS官网可以查询捐款免税的慈善机构。