美国出台新规 银行存取现金超7500美元须提供详细信息

dove

侨报



陈先生在华美银行窗口看到的通知。陈先生提供

近日，据南加华人民众反应，华美银行（EastWest Bank）最近在其业务窗口和网站上发出一条通知：客户无论存入或者取出7500美元现金及以上金额，须向银行报备详细的个人信息，包括报税号。这让对现金相对敏感的华人民众备感疑惑。

1日，在位于南加州橙县尔湾市的一家华美银行分行内，陈先生在此办理个人业务，在窗口等待的时候，他看到了这样一则通知：凡是在本行进行现金存、取超过7500美元的用户须提供姓名、在美详细地址、生日、职业、包含近照的身份证明以及报税号（如有收入）。这让他不禁想起了近来频繁在美国曝光的中国人涉嫌在美洗钱的负面报道，心里有些不安；难道一向乐于为华人新移民服务的华美银行业也开始对现金的存取加以限制了吗？针对此疑惑，位于尔湾Culver大道上华美银行的总管给出了详细的解答。

华美银行Culver分行总管Judy表示：“首先，近期华美银行的确有在各个分行网站以不同的形式发布这样的通知，通知内所对现金存取的要求也的确是总行所统一发出的通知，分行有义务按照总行的指示执行，更应该事先向客户发出通知，以方便顾客配合。第二，至于为什么会有这样的政策，我想我们作为银行无权代表政府机构给出任何解释，我们能做的便只是执行这样的要求，否则政府部门有权命令我们关门。当然，通常这样的指令和要求主要目的在于便于政府对涉嫌洗钱、犯罪行为的监管。而事实上政府、证监会对商业银行可以提出这样的要求也并非针对任何独立事件或者任何群体。从理论上来说，只要是政府下达命令让我们配合查询某位顾客的账户，我们都会接受指令并配合调查，不管该账户近期是否有进行现金存取交易。至于现在将存取金额具体化、将指令书面化，只是希望顾客能够提前做好准备，了解和配合我们的工作。”