上海警方用3年时间 花3.5万追回1.6万骗款

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凤凰网

　　原标题：警方3年花3.5万追回1.6万骗款

　　案件经过

　　市民袁阿姨被“猜猜我是谁”的电话欺骗，给陌生账户汇款1.5万元后，发现上当并报警。

　　民警及时联系银行冻结在湖南开户的账户，但钱款无法取回，除非是破案抓到嫌疑人或找到开户身份证的主人取消冻结。

　　诈骗账户的冻结有效期为半年，因此民警每半年就要去一次湖南，帮袁阿姨锁定账户，前后去了七次，花费约3.5万元。

　　上海民警准备第八次去湖南之前，广州警方找到开户的身份证主人，证实他并非嫌犯，由他解冻账户，追回袁阿姨钱款。

　　在三年半的时间里，上海公安长宁分局的6名民警先后七赴湖南怀化、一赴广州，总共花费约3.5万元办案费用，最终帮电信诈骗受害者追回1.6万元钱款。

　　虽然受害者袁阿姨在转账后几分钟就明白自己受骗了，却困于目前法律规定、公安和银行等部门之间的协调壁垒，迫使民警每隔半年就要远到怀化去办理冻结骗子账户的程序，一共去了七次。

　　近日，负责此案的长宁公安侦查员接受早报记者采访，坦言目前防范电信诈骗的宣传仍然跟不上手法翻新的速度，而执法办案成本也往往过高。公安呼吁防范电信诈骗除了警方，银行、电信部门也应当承担起更多责任。

　　因“猜我是谁”上当汇款

　　案件要从三年多前说起。

　　2010年6月11日下午，55岁的上海市民袁阿姨突然接到一个“猜猜我是谁”的电话，虽然不知道对方是谁，但是听到对方是广东口音，袁阿姨询问他是不是广州客户“老蔡”。 “老蔡”很高兴，告诉袁阿姨这是他的新手机号码，并说自己第二天要来沪出差并相约见面。

　　第二天，袁阿姨再次接到了“老蔡”电话，其说因在杭州打架闹事，急借钱款，袁阿姨随后前往附近的农业银行向“老蔡”提供的账号转了1.6万元人民币。

　　在汇款5分钟后，袁阿姨忽然觉得蹊跷，回拨“老蔡”的电话发现其已关机，袁阿姨意识到自己遭遇了电信诈骗，随后她立即前往银行，要求冻结对方账户，但银行工作人员表示按规定无法办理。

　　后来，在她的强烈要求下，银行工作人员“违规操作”，暂时冻结了对方的账户。随后，袁阿姨又前往常长宁北新泾派出所报案。

　　历时3年民警接力办理

　　当天的值班民警是徐赛赛，他帮袁阿姨开了《冻结存款通知书》，并通过多方协调,促使农业银行开通“绿色通道”，迅速冻结犯罪嫌疑人在湖南怀化开设的账户。

　　然而，账户冻结后，袁阿姨被骗走的钱却无法取回。民警介绍，“要追回袁阿姨的钱，只有两条路，一是成功破案抓获嫌疑人，证明这是涉案钱款；二是找到对方的开户人，由其本人持有效证件到银行柜面取款。”

　　经查, 在农业银行开户的涉案账户名为谢某，是用真实身份证办理的。但警方经调查排除了谢某的犯罪嫌疑，认为他的身份被冒用。谢某全家早已离开原籍去外地打工，一时无法联系上。

　　根据《刑事诉讼法》，冻结外地银行账户，必须由两名民警持法律文书和工作证前往开户行办理，而冻结一次的有效期是6个月。

　　犯罪嫌疑人一时找不到，而一旦过了半年冻结期，骗子就能取钱。为此，北新泾派出所的民警开始了每隔半年就前往怀化的开户行柜面办理冻结手续的历程。从上海到怀化，来回超过3000公里，一次差旅费约5000元，民警这一跑就是三年多，办案民警换过几次。

　　2012年9月，负责此案的民警徐赛赛调离北新泾派出所，他把这项工作移交给了同事朱斌、袁昊。

　　开户身份证主人出现

　　2013年12月，民警朱斌、袁昊准备再赴湖南。此前，北新泾派出所的民警已经接力七次往返湖南怀化办理账户冻结。

　　就在动身前的12月6日，长宁警方接到广东警方的消息称，被冻结账户的“开户人”谢某在2012年10月的购车记录。朱斌、袁昊当即赶往广东，在珠海找到了谢某。谢某说，2010年他的钱包失窃，身份同时遗失。

　　2013年12月9日，在民警陪同下，谢某来到湖南怀化农业银行，办理上述涉案账户的挂失及解冻手续。到12月17日，账户解冻完毕，袁阿姨经历三年多的等待，终于拿回了差点被骗走的1.6万元。

　　当袁阿姨听说民警为了办案已经花了几万元差旅费时，她既吃惊又无奈。

　　保护市民财产要靠法制

　　在本案案发时，怀化银行员工帮袁阿姨冻结赃款属于违规操作。据警方透露，按规定操作，冻结本地账户要半天，跨省市更长。

　　相比之下，骗子取走骗来的钱款则是神速：一般钱款到账后5分钟左右，骗子就能通过网银把诈骗账户里的钱分解到数十个账号里，每个账号一般不超过2万元，再分别从ATM提走卡内现金。

　　据上海警方介绍，在每年接报的电信诈骗案件中，能破案的只占少数，追回赃款的少之又少。

　　日前，上海警方破获单笔诈骗2000万元的特大电信诈骗案，也曾远赴柬埔寨摧毁诈骗团伙。

　　据一位办案民警介绍，美国为了应对电信诈骗，规定转账当事人可以对自己的转账行为提出异议，还有权立即冻结账户。为防止这一规定带来银行转账业务的混乱，美国法律同时规定，对自己转账提出异议或冻结账户的，需要承担因此带来的法律责任。而在中国，相关的法律并不健全。

　　“这次能追回这笔钱，除了民警锲而不舍，更要归功于运气。”袁阿姨受骗案中一名民警总结说。

　　但显然，保护市民财产不能只靠运气，还要更加健全的法律和制度。

summit30

目前体制下，任何一个国有企业部门，比如能源，石油，化工，金融，都已经成长为一个裙带关系错综复杂盘根错节的独立王国，中央的政令如果对这些小王国来说无利可图，则根本得不到执行!!小王国内部也跟中共这个大王国一样，潜规则遍地，除非推倒重建，否则只能按照原来的方向一条道跑到黑，根本没有改革的可能!出了国企以为，军队则是更大的独立王国!