eNewsTree.com

标题: 南京惊现“假银行” 装潢到位引诱200人上当骗走2亿元 [打印本页]

作者: casper 时间: 2015-1-22 21:41
标题: 南京惊现“假银行” 装潢到位引诱200人上当骗走2亿元
本帖最后由 casper 于 2015-1-23 16:56 编辑

南方都市报

2015年01月23日，南京浦口江浦街道的一家名为“南京某农村经济专业合作社”的单位，内部刻意装潢得和国有银行一模一样，并以高额的贴息款诱惑市民来存款，目前已被查封。

山寨银行内部

　　一个没有任何金融资质的“合作社”，将内部刻意装潢得和国有银行一模一样，并以高额的贴息款诱惑市民来存款，短短一年多就有近200人上当受骗，涉案金额近2亿元。

　　2014年5月，浙江杭州人王某经“中间人”介绍，将1200万元公司流动资金存进了位于南京浦口江浦街道的一家名为“南京某农村经济专业合作社”的单位。这一“合作社”承诺除给予王某国有银行一样的同期利率外，每周还贴息2%。

　　然而，在连续获得4个星期的贴息款后，这一“合作社”没再给王某打贴息款。王某从浙江赶到南京与之交涉，结果对方不仅不给贴息款，连1200万元的存款也取不出来。2014年6月，王某向南京浦口警方报案。

　　南京浦口警方介入调查后，发现这个“农村经济专业合作社”的工商营业执照上写的经营范围是农业信息咨询，与金融类没有任何关系，于是对这家“合作社”以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。

　　浦口警方介绍，这一“合作社”2014年开始许诺除银行基准利率外，再给予高额的贴息。

　　浦口警方还介绍，这一“专业合作社”在内部进行装修的时候，完全仿造国有商业银行的模式进行，不仅柜台设计像正规的银行，还有LED显示屏、叫号机等，甚至5个柜面上都安排有穿着貌似银行统一服装的“职员”在办公。一些储户被拉来后，一看眼前的场景，就以为是正规的信用合作社。

　　目前，这一涉嫌非法吸收公众存款的“合作社”法人代表刘某及3名“业务经理”已被刑事拘留，一名携款外逃的女高管也在2014年12月31日被南京警方劝返回宁投案自首，另外还有两名刘某聘请的副手在逃。

延伸阅读：

这个山寨银行叫“南京盟信农村经济信息专业合作社”

2013年7月，杭州的单先生经熟人介绍，把2000万存进了一家名为“南京盟信农村经济信息专业合作社”(以下简称“南京盟信”)，等待收回比银行更高额的利息。

到今年8月，南京盟信方迟迟不能兑付利息，单先生急了就报警了。10月下旬，南京市浦口区公安分局因南京盟信“非法集资”对其展开了调查。目前，法人曾勇已经被公安机关控制。

据多位受害人提供的消息，浙江有近百人卷入该案，至今都难以讨回存款。

存款单

他把钱存进了非法集资的“合作社”早有崩盘的苗头

杭州的单先生说起这笔2000万的存款，语气里仍有很多疑惑和不解。他没想到自认为最“稳”的储蓄理财，还是出事了。

去年7月初，听了一位中间人“陈大姐”的介绍，单先生将600万存入一家叫“南京盟信农村经济信息专业合作社”的机构，因为不了解这家合作社，谨慎起见，他只存了定期三个月。

三个月到期后，单先生又将这笔钱转存了半年。随着信任感的不断增加，在今年1月和5月，单先生再次追加存款1300万和100万。

但之后不久，单先生发现此前转存半年的600万已经到期想转出，但南京盟信却无法兑付，询问后得到了系统升级的答复，以及该合作社法人代表曾勇“一定会兑付”的承诺。

但这样的承诺从5月持续到8月，单先生情急之下聘请了律师并向公安机关报案。10月下旬，南京市浦口区公安分局因南京盟信“非法集资”对其展开了调查。目前，法人曾勇已经被公安机关控制。

拆迁款、教育基金、保险金浙江近百人卷入南京盟信案

杭州人瞿女士也是南京盟信案的受害人之一。她向浙江在线透露，“我们在南京报案的时候，受害人都相互留了电话。目前已知的来自浙江地区的受害人已经接近100人了。”

浙江在线记者向多位受害人了解到，他们存进南京盟信的金额都较高，数百万起步，单笔最高达到2000万。这些钱有的是父母兄弟姐妹等家人所有的存款，有的是拆迁款，有的是子女的教育基金，还有亡故人的工商赔付的保险金等。

“这是我一辈子的心血啊”，被套了近百万的瞿女士很激动，她不敢绝望，一直相信自己的钱是可以讨回来的。

为何这么多人会将大笔的钱款存入一个不知名的机构呢？没有人怀疑过期安全性吗？记者在受害人递交给南京警方的《南京盟信存款被骗受害者请愿书》中看到以下文字，“这个‘山寨银行’看上去有模有样，还有着正规的营业执照。”

受害人瞿女士也表示，她是亲自到南京盟信的柜台去办理的存款，有大厅，有柜台，有工作人员，连存款的程序也和其他银行一样。几可乱真的外包装让她和其他受害人对这个机构放下了戒心，认为南京盟信“像银行一样正规”。

但记者调查发现，根据南京工商局的企业注册信息，南京盟信成立于2012年，其经营范围只是为成员提供农业生产经营相关的经济信息咨询。

受害人陈述

“本票入账”让受害人丢了戒心存款最终进了盟信高层个人账户

除了像正规银行一样的外包装，南京盟信“本票入账”让瞿女士等人都吃了定心丸，“本票入账只有银行才能做到啊，那肯定是正规的了。”

瞿女士们所说的“本票”银行开具的一种票据。根据中国票据法第73条规定，本票是由出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。也就是说，本票可以实现银行与银行之间资金的直接流动。

按照受害人的理解，南京盟信既然能用本票与大银行实现资金往来，就是正规银行了。为何又涉嫌非法集资了呢？

而另一位受害人的不详细的说法也许可以解答，“后来我们才知道，我们的钱都直接进了公司合伙人在银行的个人账户。”如果属实，南京盟信就只是接收本票，并不是真正意义上的见票方，也没有直接与银行资金来往。该机构的负责人拿着本票，到银行将资金转到了个人账户上。

“大家到现在都不敢相信，我们大多数人把自己毕生的血汗钱存在了一个‘山寨银行’。失去了这笔钱，对于有些家庭甚至是灭顶之灾”，受害人向记者陈述。

事实上，像南京盟信这样因进行非法集资的而被公安机关查处的“农村合作社“还有很多。山东、江苏、河北等地均曝出合作社因非法集资而被查处的新闻。

为何这么多人会将大笔的钱款存入一个不知名的机构呢？没有人怀疑过安全性吗？他们又是如何知道这家合作社及其相关的业务信息？浙江在线将持续关注。（浙江在线记者丁波）

作者: Coffeemilk 时间: 2015-1-22 23:13
無奇不有只有在質劣大陸 !

欢迎光临 eNewsTree.com (http://enewstree.com/discuz/)